Банковские организации усилили контроль за денежными трансферами между физическими лицами. Они обращают пристальное внимание на текстовые комментарии в поле «сообщение получателю», пишет «Прайм».
Согласно данным Ассоциации российских банков, почти каждый пятый перевод (22%) проходит дополнительную верификацию именно из-за оставленных примечаний. При этом количество заблокированных по этой причине операций в 2025 году увеличилось на 15% по сравнению с предыдущим периодом.
Как пояснил руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский, автоматизированные системы финансовых учреждений сканируют содержание комментариев на предмет признаков предпринимательской деятельности.
В «чёрный список» попадают формулировки со словами: заказ, аренда, оплата услуг, оплата товара и прочее. Эти фразы могут свидетельствовать об использовании личного счёта для коммерческих расчётов.
Эксперт рекомендует при осуществлении переводов оставлять поле комментария пустым, а необходимую информацию передавать через мессенджеры или SMS.
В случае блокировки операции следует незамедлительно обратиться в кредитную организацию и представить документы, подтверждающие законность трансакции. Ключевой принцип — чётко продемонстрировать банку, что средства используются исключительно в личных целях и не связаны с финансовыми преступлениями.
Ужесточение контроля связано с требованиями Банка России по противодействию мошенничеству. Регулятор определил комплекс триггеров для автоматической приостановки операций:
- нетипичное для клиента время перевода,
- аномальная сумма,
- подозрительное устройство доступа,
- получатель с негативной репутацией.
Дополнительным фактором риска считается перевод новому контрагенту после крупной трансакции на собственный счёт (от 200 тыс. рублей), а также смена номера телефона в онлайн-сервисах непосредственно перед операцией.
По информации ЦБ, после внедрения расширенных фильтров крупнейшие банки ежемесячно приостанавливают около 330 тыс. переводов.
По оценке аналитиков компании «Информзащита», только в январе текущего года с ограничениями могли столкнуться 2–3 млн россиян — примерно 1–2% от общего числа активных банковских клиентов.
__________
Чтобы оперативно и удобно получать все наши публикации, подпишитесь на канал Epoch Times Russia в Telegram
